發(fā)文機(jī)關(guān)中國銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會
發(fā)文日期2021年07月14日
時(shí)效性現(xiàn)行有效
發(fā)文字號銀保監(jiān)復(fù)〔2021〕559號
施行日期2021年07月14日
效力級別部門行政許可批復(fù)
中德住房儲蓄銀行：
《中德住房儲蓄銀行關(guān)于核準(zhǔn)修訂<章程>的請示》（中德報(bào)〔2021〕26號）收悉。經(jīng)審核，現(xiàn)批復(fù)如下。
同意你行對《中德住房儲蓄銀行有限責(zé)任公司章程》作如下修改：
一、 第一條中的法定代表人修改為：“田國立”。
二、 增加第十二條：“住房儲蓄銀行設(shè)立中國共產(chǎn)黨的組織，建立黨的工作機(jī)構(gòu)，配備足夠數(shù)量的黨務(wù)工作人員，保障黨組織的工作經(jīng)費(fèi)。設(shè)立黨的組織不應(yīng)改變《章程》第六章、第八至十三章及其他條款所闡述的與公司治理和組織機(jī)構(gòu)相關(guān)的規(guī)定?！?/p>
原第十二條至第三十條相應(yīng)變更為第十三條至第三十一條。
三、 第十三條修改為：“通過運(yùn)營以‘先存后貸’合同儲蓄模式和固定利率機(jī)制為特征的住房儲蓄業(yè)務(wù)，致力于提升政府關(guān)注群體的住房消費(fèi)能力，為幫助政府建立理性的住房消費(fèi)市場提供服務(wù)?！?/p>
四、 增加第二十六條第（一）項(xiàng)第（1）目：“遵守法律、法規(guī)、規(guī)章和監(jiān)管規(guī)定；”
原第（1）目至第（9）目相應(yīng)變更為第（2）目至第（10）目。
五、 第二十八條修改為：“股東在股東會上的表決權(quán)及其派出董事在董事會上的表決權(quán)，在其對住房儲蓄銀行的授信逾期未還期間內(nèi)應(yīng)受到限制。
應(yīng)經(jīng)但未經(jīng)監(jiān)管部門批準(zhǔn)或未向監(jiān)管部門報(bào)告的股東，不得行使股東會召開請求權(quán)、表決權(quán)、提名權(quán)、提案權(quán)、處分權(quán)等權(quán)利。
對于存在虛假陳述、濫用股東權(quán)利或其他損害住房儲蓄銀行利益行為的股東，監(jiān)管部門或其派出機(jī)構(gòu)可以限制或禁止住房儲蓄銀行與其開展關(guān)聯(lián)交易，限制其持有住房儲蓄銀行股權(quán)的限額、股權(quán)質(zhì)押比例等，限制其股東會召開請求權(quán)、表決權(quán)、提名權(quán)、提案權(quán)、處分權(quán)等權(quán)利?！?/p>
六、 增加第七章“黨的組織”，該章包括第三十二條至第三十九條。其中，增加第三十二條：“住房儲蓄銀行設(shè)立中國共產(chǎn)黨中德住房儲蓄銀行委員會（以下簡稱‘黨委’），黨委設(shè)書記1名，副書記1-2名，其他黨委成員若干名。黨委書記由住房儲蓄銀行的主要負(fù)責(zé)人擔(dān)任，確定1名黨委副書記協(xié)助黨委書記抓黨建工作。符合條件的黨委成員可以通過法定程序進(jìn)入董事會、高級管理層或擔(dān)任監(jiān)事，董事會、高級管理層成員或監(jiān)事中符合條件的黨員可以依照有關(guān)規(guī)定和程序進(jìn)入黨委。”
七、 增加第三十三條：“黨委應(yīng)保證黨和國家方針政策在住房儲蓄銀行的貫徹執(zhí)行，落實(shí)黨中央、國務(wù)院關(guān)于促進(jìn)銀行健康發(fā)展的重大戰(zhàn)略決策，以及上級黨組織有關(guān)重要工作部署?！?/p>
八、 增加第三十四條：“黨委應(yīng)尊重現(xiàn)代企業(yè)制度要求和市場競爭需要，加強(qiáng)對選人用人工作的考慮并提供決策文件，把黨管干部、黨管人才原則與董事會依法選拔經(jīng)營管理者以及經(jīng)營管理者依法行使用人權(quán)的原則相結(jié)合，建設(shè)高素質(zhì)的領(lǐng)導(dǎo)人才隊(duì)伍?！?/p>
九、 增加第三十五條：“黨委應(yīng)研究討論住房儲蓄銀行改革轉(zhuǎn)型發(fā)展、重大經(jīng)營管理事項(xiàng)和涉及員工切身利益的重大問題，并提出意見建議。尊重和支持股東會、董事會、監(jiān)事、高級管理層依法履職，支持和推動高級管理層落實(shí)股東會、董事會的決策事項(xiàng)；支持職工代表大會開展工作?！?/p>
十、 增加第三十六條：“黨委承擔(dān)全面從嚴(yán)治黨主體責(zé)任。領(lǐng)導(dǎo)住房儲蓄銀行的思想政治工作、精神文明建設(shè)、企業(yè)文化建設(shè)、統(tǒng)戰(zhàn)工作和工會、共青團(tuán)等群團(tuán)工作，激發(fā)員工的創(chuàng)造性，構(gòu)建強(qiáng)大的凝聚力和向心力；領(lǐng)導(dǎo)黨風(fēng)廉政建設(shè)?！?/p>
十一、 增加第三十七條：“黨委應(yīng)加強(qiáng)住房儲蓄銀行基層黨組織和黨員隊(duì)伍建設(shè)，充分發(fā)揮黨支部戰(zhàn)斗堡壘作用和黨員先鋒模范作用，團(tuán)結(jié)帶領(lǐng)干部職工積極投身住房儲蓄銀行的改革轉(zhuǎn)型發(fā)展?！?/p>
十二、 增加第三十八條：“黨委應(yīng)支持住房儲蓄銀行遵守國家的法律法規(guī)，以及監(jiān)管機(jī)構(gòu)的各項(xiàng)監(jiān)督管理制度，支持和促進(jìn)住房儲蓄銀行依法合規(guī)經(jīng)營?！?/p>
十三、 增加第三十九條：“黨委應(yīng)遵守本章程，維護(hù)出資人利益、客戶利益、銀行利益和員工的合法權(quán)益。”
原第七章至第二十三章相應(yīng)變更為第八章至第二十四章，原第三十一條至第六十八條相應(yīng)變更為第四十條至第七十七條。
十四、 增加第四十一條第（十）項(xiàng)：“聘用、解聘或續(xù)聘會計(jì)師事務(wù)所；”
原第（十）項(xiàng)至第（十二）項(xiàng)相應(yīng)變更為第（十一）項(xiàng)至第（十三）項(xiàng)。
十五、 增加第六十二條第（八）項(xiàng)：“聘用、解聘或續(xù)聘會計(jì)師事務(wù)所[即第四十一條（十）]；”
原第（八）項(xiàng)至第（十）項(xiàng)相應(yīng)變更為第（九）項(xiàng)至第（十一）項(xiàng)。
十六、 第七十七條第（三）項(xiàng)修改為：“制定住房儲蓄銀行的發(fā)展戰(zhàn)略，監(jiān)督戰(zhàn)略實(shí)施，并向股東會報(bào)告；”，第（十一）項(xiàng)修改為：“決定各級分支機(jī)構(gòu)的設(shè)立；”，第（十二）項(xiàng)修改為：“聘任或解聘行長、副行長及其他高級管理人員，以及監(jiān)管部門認(rèn)定需董事會聘任或解聘的其他管理人員，并決定行長、副行長及其他高級管理人員的報(bào)酬和獎(jiǎng)懲事項(xiàng)；”
刪除第（十六）項(xiàng)，原第（十七）項(xiàng)至第（二十八）項(xiàng)相應(yīng)變更為第（十六）項(xiàng)至第（二十七）項(xiàng)。
十七、 增加第七十八條：“董事會決策重大問題，應(yīng)事先聽取黨委的意見?！?/p>
原第六十九條至第一百九十二條相應(yīng)變更為第七十九條至第二百零二條。
十八、 第八十九條第一款第（一）項(xiàng)修改為：“住房儲蓄銀行的發(fā)展戰(zhàn)略[即第七十七條（三）]；”，第（七）項(xiàng)修改為：“各級分支機(jī)構(gòu)的設(shè)立；[即第七十七條（十一）]；”，第（八）項(xiàng)修改為：“聘任或解聘行長、副行長及其他高級管理人員，以及監(jiān)管部門認(rèn)定需董事會聘任或解聘的其他管理人員，并決定行長、副行長及其他高級管理人員的薪酬和獎(jiǎng)懲事項(xiàng)[即第七十七條（十二）]；”
刪除第（十一）項(xiàng)，原第（十二）項(xiàng)至第（十六）項(xiàng)相應(yīng)變更為第（十一）項(xiàng)至第（十五）項(xiàng)。
十九、 第一百零四條第（一）項(xiàng)修改為：“根據(jù)住房儲蓄銀行總體戰(zhàn)略，審核住房儲蓄銀行風(fēng)險(xiǎn)、內(nèi)部控制及合規(guī)管理政策，并對其實(shí)施情況及效果進(jìn)行監(jiān)督和評價(jià)；”，第（二）項(xiàng)修改為：“指導(dǎo)住房儲蓄銀行的風(fēng)險(xiǎn)、內(nèi)部控制及合規(guī)管理制度建設(shè)；”，第（三）項(xiàng)修改為：“監(jiān)督和評價(jià)風(fēng)險(xiǎn)、內(nèi)部控制及合規(guī)管理部門的設(shè)置、組織方式、工作程序和效果，并提出改善意見；”，第（四）項(xiàng)修改為：“審議住房儲蓄銀行風(fēng)險(xiǎn)、內(nèi)部控制及合規(guī)管理報(bào)告，對住房儲蓄銀行風(fēng)險(xiǎn)、內(nèi)部控制及合規(guī)狀況進(jìn)行定期評估，提出完善住房儲蓄銀行風(fēng)險(xiǎn)、內(nèi)部控制及合規(guī)管理的意見；”，第（五）項(xiàng)修改為：“對住房儲蓄銀行分管風(fēng)險(xiǎn)、內(nèi)部控制及合規(guī)管理的高級管理人員的相關(guān)工作進(jìn)行評價(jià)；”
二十、 第一百零八條第三款修改為：“董事長可以提名行長，但不得兼任行長。”
二十一、 第二百零二條修改為：“本章程以中、英文簽署，一式六份，雙方股東各執(zhí)三份。
《中德住房儲蓄銀行有限責(zé)任公司章程（2021年修訂）》
本章程于 由各方簽署。”
二十二、 公司章程中的“銀監(jiān)會”“銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)”全部修改為“監(jiān)管部門”?！氨O(jiān)管部門”指中國銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(“中國銀保監(jiān)會”)或其派出機(jī)構(gòu)。
中國銀保監(jiān)會
2021年7月14日
