發(fā)文機(jī)關(guān)中國(guó)建設(shè)銀行
發(fā)文日期1996年08月06日
時(shí)效性現(xiàn)行有效
施行日期1996年08月06日
效力級(jí)別行業(yè)規(guī)定
最近，我行發(fā)生多起由社會(huì)上不法分子勾結(jié)我行內(nèi)部人員或利用我行部分員工法律意識(shí)薄弱的特點(diǎn)，采取盜用或冒用銀行信譽(yù)的手段進(jìn)行金融詐騙的案件。由于這類案件往往導(dǎo)致建設(shè)銀行與客戶或第三方人產(chǎn)生經(jīng)濟(jì)糾紛，處理不當(dāng)將會(huì)使建設(shè)銀行遭受巨大經(jīng)濟(jì)損失。為此，總行要求各級(jí)行在加強(qiáng)對(duì)這類案件防范工作的同時(shí)，在案件發(fā)生后還應(yīng)做好以下幾方面工作：
一、 各級(jí)行對(duì)本行發(fā)生的可能導(dǎo)致經(jīng)濟(jì)糾紛的經(jīng)濟(jì)犯罪案件，均應(yīng)由監(jiān)察部門與法規(guī)部門共同參與對(duì)案件的調(diào)查、分析，弄清涉案各方的法律關(guān)系，并提出處理意見(jiàn)。
二、 各級(jí)行對(duì)本行發(fā)生的可能導(dǎo)致經(jīng)濟(jì)糾紛的經(jīng)濟(jì)犯罪案件，在向上一級(jí)行報(bào)告時(shí)應(yīng)同時(shí)報(bào)監(jiān)察部門與法規(guī)部門。
三、 各一級(jí)分行對(duì)本行所轄各級(jí)行發(fā)生的涉案金額在500萬(wàn)元以上的可能導(dǎo)致經(jīng)濟(jì)糾紛的經(jīng)濟(jì)犯罪案件，均應(yīng)由一級(jí)分行分管領(lǐng)導(dǎo)及監(jiān)察、法規(guī)部門負(fù)責(zé)人員共同到總行匯報(bào)案情。
四、 各級(jí)行的監(jiān)察部門與法規(guī)部門對(duì)本行發(fā)生的可能導(dǎo)致經(jīng)濟(jì)糾紛的經(jīng)濟(jì)犯罪案件，應(yīng)采取果斷措施終止犯罪行為、控制涉嫌人員、消除資金風(fēng)險(xiǎn)，并根據(jù)案件的實(shí)際情況采取有效措施，盡量避免或減少在未來(lái)經(jīng)濟(jì)訟訴中可能對(duì)建設(shè)銀行產(chǎn)生不利的各種因素。
