2018年11月26日，安徽省蕪湖市鏡湖區(qū)人民法院依法組成7人合議庭公開(kāi)開(kāi)庭審理由鏡湖區(qū)人民檢察院提起公訴的江濤、周小弟等31名被告人“套路貸”涉黑案。各被告人分別被指控構(gòu)成組織、領(lǐng)導(dǎo)、參加黑社會(huì)性質(zhì)組織罪、詐騙罪、非法拘禁罪、敲詐勒索罪、尋釁滋事罪。該案是1.15“套路貸”涉黑涉惡系列案件中第二個(gè)開(kāi)庭審理的案件，也是2018年蕪湖市掃黑除惡專項(xiàng)斗爭(zhēng)開(kāi)展以來(lái)被告人最多的涉嫌黑社會(huì)性質(zhì)組織犯罪案件。
公訴機(jī)關(guān)指控，2017年4月，被告人江濤在意識(shí)到小額貸款行業(yè)存在巨大的利潤(rùn)空間后，注冊(cè)成立蕪湖恒諾商務(wù)信息咨詢有限公司，先后取得深圳小安時(shí)代互聯(lián)網(wǎng)金融服務(wù)有限公司、廈門(mén)融享資產(chǎn)管理有限公司合肥分公司在蕪湖地區(qū)的經(jīng)營(yíng)代理權(quán)。其中，被告人江濤與被告人王鵬共同出資在蕪湖市偉星金融中心1802室經(jīng)營(yíng)“小安時(shí)代”貸款產(chǎn)品，另與被告人周小弟、舒月紅等人共同出資在偉星金融中心1805室經(jīng)營(yíng)融想資管貸款產(chǎn)品，二個(gè)科室共同屬于被告人江濤管理和控制。此后，為攫取非法經(jīng)濟(jì)利益，被告人江濤等人對(duì)外以小額貸款公司名義招攬生意，以服務(wù)費(fèi)、保證金、前置利息等各種名目騙取客戶簽訂“陰陽(yáng)”借款合同。并在實(shí)際代理過(guò)程中，違反合肥融享公司規(guī)定，私自在每筆借款中收取高額的前置利息、服務(wù)費(fèi)，增加客戶一旦逾期必須立即結(jié)清剩余本金，并承擔(dān)30%違約金等內(nèi)容的服務(wù)條款。經(jīng)鑒定， 2017年6月1日至2018年1月15日期間，恒諾公司1805部門(mén)共放貸客戶221人，共計(jì)放款名義本金6991000元，累計(jì)獲利1100336.1元。2017年11月15日至2018年1月15日期間，恒諾公司1802部門(mén)共放貸客戶33人，共計(jì)放款名義本金945000元，累計(jì)獲利175405.03元。同時(shí)，為了從催收中獲取更多利益，被告人江濤迅速招募了被告人湯浩潔、李青山、高輝、夏建偉等人組建催收組，并帶領(lǐng)催收人員頻繁作案，對(duì)數(shù)十名逾期客戶及其親友采取張貼告示、噴灑油漆、封堵鎖眼、毆打電擊、非法拘禁、電話恐嚇等手段大肆實(shí)施暴力催收。公訴機(jī)關(guān)認(rèn)為，被告人江濤及其組織成員長(zhǎng)期有組織地實(shí)施尋釁滋事、敲詐勒索、非法拘禁等違法犯罪活動(dòng)，造成數(shù)十名被害人變賣(mài)房產(chǎn)、遠(yuǎn)走他鄉(xiāng)、妻離子散、債墻高筑的嚴(yán)重后果，嚴(yán)重破壞了經(jīng)濟(jì)、社會(huì)發(fā)展秩序，應(yīng)當(dāng)依據(jù)各被告人犯罪事實(shí)及證據(jù)，分別追究其刑事責(zé)任。
庭審前，鏡湖區(qū)人民法院組織控辯雙方召開(kāi)庭前會(huì)議，就本案程序性事項(xiàng)征求控辯雙方意見(jiàn)，并進(jìn)行證據(jù)展示。法院對(duì)沒(méi)有委托辯護(hù)人的被告人依法通知法律援助機(jī)構(gòu)指派律師為其提供辯護(hù)，充分保障了訴訟參與人的各項(xiàng)訴訟權(quán)利。因本案被告人眾多，案情復(fù)雜，預(yù)計(jì)庭審將持續(xù)數(shù)日。
該案還通過(guò)中國(guó)庭審公開(kāi)網(wǎng)進(jìn)行網(wǎng)絡(luò)視頻直播，部分被告人家屬旁聽(tīng)了此次庭審。
（作者：鏡湖區(qū)法院 張貝 編輯：朱蕾）
