張某掩飾、隱瞞犯罪所得、犯罪所得收益罪一審刑事判決書(shū)
桐城市人民法院
（2025）皖0881刑初236號(hào)
2025年09月25日
案件概述
桐城市人民檢察院以桐檢刑訴[2025]181號(hào)起訴書(shū)指控被告人張某甲犯掩飾、隱瞞犯罪所得罪，于2025年9月16日向本院提起公訴。本院依法適用簡(jiǎn)易程序，組成合議庭公開(kāi)開(kāi)庭審理了本案。桐城市人民檢察院指派檢察員姚珊出庭支持公訴，被告人張某甲及其辯護(hù)人姜婉均到庭參加了訴訟?，F(xiàn)已審理終結(jié)。
控辯方主張
公訴機(jī)關(guān)指控：2024年4月至2024年7月期間，被告人張某1明知他人利用其銀行卡從事違法犯罪活動(dòng)，為非法獲利仍將自己名下的廣州農(nóng)村商業(yè)銀行、長(zhǎng)沙銀行、招商銀行、建設(shè)銀行、興業(yè)銀行、工商銀行、中信銀行等7個(gè)銀行賬戶(hù)提供給他人使用并幫助他人轉(zhuǎn)賬、取現(xiàn)轉(zhuǎn)移資金。經(jīng)統(tǒng)計(jì)，上述7張銀行卡共計(jì)入賬流水140萬(wàn)元左右，張某1取現(xiàn)119萬(wàn)元左右，其中含涉詐資金49999元（即桐城籍被害人程某被騙資金），張某1從中非法獲利4000元，現(xiàn)已全部退贓。2024年8月8日，張某1賠償被害人程文霞1萬(wàn)元。
另，被告人張某1將中信銀行卡、長(zhǎng)沙銀行卡中上游犯罪分子遺留的7萬(wàn)余元資金通過(guò)取現(xiàn)、還貸等方式據(jù)為己有。
2024年8月7日，桐城市公安局電話(huà)傳喚被告人張某1，后其主動(dòng)投案。
公訴機(jī)關(guān)提交了受案登記表、立案決定書(shū)、戶(hù)籍證明、到案經(jīng)過(guò)、銀行轉(zhuǎn)賬回單、銀行交易明細(xì)等書(shū)證；被害人程某的陳述；被告人張?chǎng)蔚墓┦黾耙暵?tīng)資料、電子數(shù)據(jù)等證據(jù)證實(shí)。
公訴機(jī)關(guān)認(rèn)為：被告人張某1明知他人使用其銀行賬戶(hù)用于違法犯罪活動(dòng)，仍提供銀行賬戶(hù)給他人并幫助取現(xiàn)、轉(zhuǎn)賬轉(zhuǎn)移犯罪資金，其行為觸犯了《中華人民共和國(guó)刑法》第三百一十二條第一款的規(guī)定，應(yīng)當(dāng)以掩飾、隱瞞犯罪所得罪追究其刑事責(zé)任。張某1認(rèn)罪認(rèn)罰，依法可從寬處理。建議對(duì)其判處拘役四個(gè)月至有期徒刑十個(gè)月，并處罰金，若積極退贓并繳納罰金可適用緩刑。提請(qǐng)本院依法判處。
被告人張某1對(duì)指控的事實(shí)、罪名及量刑建議沒(méi)有異議，同意適用簡(jiǎn)易程序，且簽字具結(jié)，在開(kāi)庭審理過(guò)程中亦無(wú)異議。其辯護(hù)人提出的辯護(hù)意見(jiàn)是：對(duì)公訴機(jī)關(guān)指控的罪名及犯罪事實(shí)均無(wú)異議，但被告人張某1具有初犯、自首、自愿認(rèn)罪認(rèn)罰、已全部退贓的量刑情節(jié)，建議法庭對(duì)其從輕處罰。
一審法院查明
經(jīng)審理查明的事實(shí)、證據(jù)與公訴機(jī)關(guān)的指控一致。另查明，2025年8月8日，桐城市公安局依法扣押被告人張某乙涉案的6張銀行卡，凍結(jié)張某1廣州農(nóng)商銀行卡內(nèi)余額13891.88元，興業(yè)銀行卡內(nèi)14214.17元余額被風(fēng)控。2025年9月25日，張某1向本院退繳人民幣72855.61元。
一審法院認(rèn)為
本院認(rèn)為：被告人張某1明知他人使用其銀行賬戶(hù)從事違法活動(dòng)，仍提供銀行賬戶(hù)并協(xié)助他人轉(zhuǎn)賬、取現(xiàn)以轉(zhuǎn)移犯罪所得，構(gòu)成掩飾、隱瞞犯罪所得罪，公訴機(jī)關(guān)的指控成立。張某1主動(dòng)投案后如實(shí)供述主要犯罪事實(shí)，系自首，依法可以從輕處罰；其自愿認(rèn)罪認(rèn)罰，依法可以從寬處理；其已全部退贓，可酌情從輕處罰。對(duì)辯護(hù)人提出與上述情節(jié)相關(guān)的辯護(hù)意見(jiàn)予以采納。公訴機(jī)關(guān)量刑建議適當(dāng)。依照《中華人民共和國(guó)刑法》第三百一十二條第一款、第六十七條第一款、第七十二條第一、三款、第七十三條第一、三款、第六十四條及《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第十五條之規(guī)定，判決如下：
一審裁判結(jié)果
被告人張某1犯掩飾、隱瞞犯罪所得罪，判處拘役六個(gè)月，緩刑十個(gè)月，并處罰金人民幣三千元。
（緩刑考驗(yàn)期限，從判決確定之日起計(jì)算；罰金已繳納。）
扣押在案的違法所得人民幣4000元由桐城市公安局予以沒(méi)收，上繳國(guó)庫(kù)；退繳的人民幣72855.61元由本院將其中的39999元發(fā)還至被害人程某，余款予以沒(méi)收，上繳國(guó)庫(kù)；扣押的6張銀行卡由本院予以沒(méi)收。
凍結(jié)的被告人張某1廣州農(nóng)商銀行卡內(nèi)余額及興業(yè)銀行卡內(nèi)風(fēng)控的余額均由桐城市公安局依法處理。
如不服本判決，可在接到判決書(shū)的第二日起十日內(nèi)，通過(guò)本院或者直接向某中級(jí)法院1提出上訴，書(shū)面上訴的應(yīng)當(dāng)提交上訴狀正本一份，副本二份。
審判人員
審判長(zhǎng)黎俊秀
審判員鮑黎蕾
人民陪審員姚成
二〇二五年九月二十五日
法官助理鄧義亭
書(shū)記員朱文勝
