發(fā)文機(jī)關(guān)中國(guó)銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)
發(fā)文日期2022年11月30日
時(shí)效性現(xiàn)行有效
施行日期2022年11月30日
效力級(jí)別部門規(guī)范性文件
為進(jìn)一步加強(qiáng)銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)公司治理監(jiān)管，切實(shí)提升公司治理監(jiān)管評(píng)估工作質(zhì)效，中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)對(duì)2019年發(fā)布的《銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)公司治理監(jiān)管評(píng)估辦法（試行）》進(jìn)行了修訂，發(fā)布了新版《銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)公司治理監(jiān)管評(píng)估辦法》（以下簡(jiǎn)稱《辦法》）。銀保監(jiān)會(huì)有關(guān)部門負(fù)責(zé)人就相關(guān)問題回答了記者提問。
一、 《辦法》修訂的背景是什么？
近年來(lái)，黨中央國(guó)務(wù)院對(duì)金融機(jī)構(gòu)公司治理高度重視，中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)此次修訂《辦法》是認(rèn)真貫徹落實(shí)黨中央國(guó)務(wù)院決策部署，加強(qiáng)和改進(jìn)銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)公司治理監(jiān)管的重要舉措，有利于進(jìn)一步規(guī)范金融機(jī)構(gòu)公司治理，防范化解公司治理風(fēng)險(xiǎn)。
此次《辦法》修訂是完善評(píng)估機(jī)制、提升評(píng)估質(zhì)效的需要?！躲y行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)公司治理監(jiān)管評(píng)估辦法（試行）》于2019年發(fā)布，至今試行兩年?？偨Y(jié)兩年評(píng)估工作經(jīng)驗(yàn)，公司治理監(jiān)管評(píng)估應(yīng)當(dāng)更聚焦于行業(yè)公司治理重大問題，評(píng)估工作與其他監(jiān)管工作銜接也需理順，相關(guān)規(guī)定需要修改。
此次《辦法》修訂是落實(shí)健全公司治理三年行動(dòng)方案的要求。根據(jù)《健全銀行業(yè)保險(xiǎn)業(yè)公司治理三年行動(dòng)方案（2020—2022年）》，2022年應(yīng)在總結(jié)前兩年評(píng)估工作經(jīng)驗(yàn)的基礎(chǔ)上，進(jìn)一步修訂評(píng)估制度，完善評(píng)估指標(biāo)體系。
此次《辦法》修訂是落實(shí)一批新出臺(tái)的監(jiān)管制度的需要。近年來(lái)，銀保監(jiān)會(huì)陸續(xù)出臺(tái)《銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)公司治理準(zhǔn)則》《銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)董事監(jiān)事履職評(píng)價(jià)辦法（試行）》《銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)大股東行為監(jiān)管辦法（試行）》《銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)關(guān)聯(lián)交易管理辦法》等公司治理重要監(jiān)管制度，部分評(píng)估指標(biāo)已不符合新的監(jiān)管要求，需要及時(shí)進(jìn)行更新調(diào)整。
二、 《辦法》修訂后參評(píng)機(jī)構(gòu)有何變化？
《辦法》修訂后，評(píng)估對(duì)象得到擴(kuò)展。原評(píng)估辦法中評(píng)估對(duì)象僅為商業(yè)銀行和商業(yè)保險(xiǎn)公司。在結(jié)合前期公司治理評(píng)估實(shí)踐基礎(chǔ)上，此次修訂將農(nóng)村合作銀行、金融資產(chǎn)管理公司、金融租賃公司、企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司、汽車金融公司、消費(fèi)金融公司及貨幣經(jīng)紀(jì)公司納入監(jiān)管評(píng)估范圍。
三、 《辦法》修訂的主要內(nèi)容有哪些？
此次《辦法》修訂堅(jiān)持穩(wěn)定性的原則，保持現(xiàn)有評(píng)估機(jī)制和評(píng)估體系的連續(xù)性，對(duì)一些具體內(nèi)容進(jìn)行修訂和補(bǔ)充，重點(diǎn)對(duì)評(píng)估機(jī)制、評(píng)估指標(biāo)、評(píng)估結(jié)果應(yīng)用等方面進(jìn)行了完善。
一是進(jìn)一步優(yōu)化評(píng)估機(jī)制。根據(jù)評(píng)估分類結(jié)果，差異化配置評(píng)估資源，原則上銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)每年至少開展一次評(píng)估，但對(duì)評(píng)估結(jié)果為B級(jí)（良好）及以上的機(jī)構(gòu)，可適當(dāng)降低評(píng)估頻率。監(jiān)管評(píng)估采取非現(xiàn)場(chǎng)評(píng)估和現(xiàn)場(chǎng)評(píng)估相結(jié)合的方式，其中現(xiàn)場(chǎng)評(píng)估應(yīng)每3年實(shí)現(xiàn)全覆蓋。
二是進(jìn)一步完善評(píng)估指標(biāo)。結(jié)合近兩年新出臺(tái)的公司治理監(jiān)管制度，《辦法》聚焦大股東違規(guī)干預(yù)、內(nèi)部人控制等問題，進(jìn)一步豐富黨的領(lǐng)導(dǎo)、股東股權(quán)、關(guān)聯(lián)交易、董事監(jiān)事高管人員的提名和履職等方面的關(guān)鍵指標(biāo)，并優(yōu)化指標(biāo)權(quán)重、精簡(jiǎn)指標(biāo)數(shù)量，突出公司治理監(jiān)管關(guān)注的重點(diǎn)領(lǐng)域。《辦法》建立指標(biāo)動(dòng)態(tài)調(diào)整機(jī)制，評(píng)估指標(biāo)不再隨《辦法》同時(shí)印發(fā)，而是根據(jù)最新監(jiān)管制度和工作需要，及時(shí)更新調(diào)整。
三是進(jìn)一步加強(qiáng)結(jié)果應(yīng)用。在明確根據(jù)評(píng)估結(jié)果采取分類監(jiān)管措施的基礎(chǔ)上，進(jìn)一步壓實(shí)監(jiān)管責(zé)任和機(jī)構(gòu)主體責(zé)任，要求監(jiān)管機(jī)構(gòu)將公司治理監(jiān)管評(píng)估等級(jí)為D級(jí)及以下的銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)列為重點(diǎn)監(jiān)管對(duì)象，對(duì)其存在的重大公司治理風(fēng)險(xiǎn)隱患進(jìn)行早期干預(yù)，及時(shí)糾正，堅(jiān)決防止機(jī)構(gòu)“帶病運(yùn)行”，防止風(fēng)險(xiǎn)發(fā)酵放大。
四、 《辦法》修訂后，評(píng)估時(shí)間安排有哪些變化？
《辦法》進(jìn)一步明確了監(jiān)管評(píng)估完成時(shí)間。銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)于每年2月底前將公司治理自評(píng)估報(bào)告及相關(guān)證明材料報(bào)送監(jiān)管機(jī)構(gòu)，監(jiān)管機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)于每年5月底前完成監(jiān)管評(píng)估，6月底前完成監(jiān)管復(fù)核，7月底前完成評(píng)估結(jié)果“一對(duì)一”反饋。
