發(fā)文機關國家金融監(jiān)督管理總局
發(fā)文日期2023年11月10日
時效性現(xiàn)行有效
施行日期2023年11月10日
效力級別部門規(guī)范性文件
近日，金融監(jiān)管總局發(fā)布《銀行保險機構涉刑案件風險防控管理辦法》（以下簡稱《辦法》）。有關部門負責人就相關問題回答了記者提問。
一、 《辦法》制定的目的是什么？
答：為深入貫徹落實黨的二十大精神，堅決遏制銀行保險機構涉刑案件風險高發(fā)態(tài)勢，金融監(jiān)管總局制定了《辦法》。主要推動銀行保險機構健全涉刑案件風險防控全鏈條治理機制，前移涉刑案件風險防控關口，深化源頭預防、標本兼治，全面提升銀行保險機構涉刑案件風險防控工作的規(guī)范性、科學性、有效性。
二、 《辦法》的主要內容是什么？
答：《辦法》共5章40條。第一章總則，主要規(guī)范立法目的、適用范圍、防控目標、基本原則等。第二章職責分工，主要規(guī)范銀行保險機構董（理）事會、監(jiān)事會、高級管理層、牽頭部門、內設部門及分支機構等在涉刑案件風險防控中的職責任務。第三章任務要求，主要強調銀行保險機構應建立健全涉刑案件風險防控重點制度，研判本機構涉刑案件風險防控重點領域，完善涉刑案件風險防控重點措施，加強信息化建設，并及時開展涉刑案件風險防控評估。第四章監(jiān)督管理，主要規(guī)范監(jiān)管部門相關職責分工，明確對銀行保險機構涉刑案件風險防控采取非現(xiàn)場監(jiān)管、現(xiàn)場檢查、行政處罰等要求。第五章附則，主要規(guī)范參照適用范圍、明確實施日期并廢止相關文件等。
三、 《辦法》規(guī)定的涉刑案件風險防控原則是什么？
答：《辦法》明確，銀行保險機構涉刑案件風險防控應遵循以下原則：預防為主、關口前移，全面覆蓋、突出重點，法人主責、分級負責，聯(lián)防聯(lián)控、各司其職，屬地監(jiān)管、融入日常。
四、 如何確保涉刑案件風險防控取得預期成效？
答：《辦法》強調，加強涉刑案件風險源頭預防、全面預防、全鏈條預防。重點推動將涉刑案件風險防控納入銀行保險機構公司治理架構，進一步壓實董（理）事會、監(jiān)事會、高級管理層、牽頭部門、內設部門和分支機構職責，充分調動董監(jiān)高在涉刑案件風險防控中的主觀能動性，著力構建各方聯(lián)動、齊抓共管的涉刑案件風險防控格局。
五、 《辦法》征求意見的情況如何？
答：我們就《辦法》組織了多輪征求意見，并面向社會公開征求了意見，對各方面提出的修改意見進行了認真研究，絕大部分意見已采納。相關各方均表示，制定《辦法》是重要的治本之策，非常及時也非常必要。
