發(fā)文機關最高人民法院,中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會
發(fā)文日期2015年11月13日
時效性現(xiàn)行有效
發(fā)文字號法〔2015〕321號
施行日期2015年11月13日
效力級別司法文件
各省、自治區(qū)、直轄市高級人民法院，解放軍軍事法院，新疆維吾爾自治區(qū)高級人民法院生產(chǎn)建設兵團分院；各銀監(jiān)局，各政策性銀行、大型銀行、股份制銀行，郵儲銀行，各省級農(nóng)村信用聯(lián)社：
為全面落實 《最高人民法院、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會關于人民法院與銀行業(yè)金融機構開展網(wǎng)絡執(zhí)行查控和聯(lián)合信用懲戒工作的意見》（法[2014]266號），加快推進網(wǎng)絡執(zhí)行查控機制建設，依法規(guī)范人民法院與銀行業(yè)金融機構（以下簡稱金融機構）之間的網(wǎng)絡執(zhí)行查控工作，最高人民法院與中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會研究制定了《人民法院、銀行業(yè)金融機構網(wǎng)絡執(zhí)行查控工作規(guī)范》，現(xiàn)聯(lián)合下發(fā)給你們，請遵照執(zhí)行。具體要求如下：
一、 已與最高人民法院建立“總對總”網(wǎng)絡執(zhí)行查控系統(tǒng)的，應當在2016年2月底前完善網(wǎng)絡查控功能；未建立的，各銀行業(yè)金融機構總行應當在2015年12月底前通過最高人民法院與中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會之間的專線完成本單位與最高人民法院的網(wǎng)絡對接工作；2016年2月底前網(wǎng)絡查控功能上線。
二、 各省、自治區(qū)、直轄市高級人民法院執(zhí)行局，新疆維吾爾自治區(qū)高級人民法院生產(chǎn)建設兵團分院執(zhí)行局，負責督促、落實總行設在本轄區(qū)的銀行業(yè)金融機構與最高人民法院“總對總”網(wǎng)絡執(zhí)行查控系統(tǒng)建設的工作，并向最高人民法院報告進展情況。
三、 各省、自治區(qū)、直轄市高級人民法院，解放軍軍事法院，新疆維吾爾自治區(qū)高級人民法院生產(chǎn)建設兵團分院；各銀監(jiān)局，各銀行業(yè)金融機構總行，應當各指定一名主管領導、業(yè)務和技術人員，專門負責網(wǎng)絡查控工作，并填報聯(lián)系表（見后），于2015年11月30日前分別上報最高人民法院和中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會。其中，各地方法人銀行業(yè)金融機構應將聯(lián)系表報當?shù)劂y監(jiān)局匯總后統(tǒng)一上報最高人民法院和中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會。
請各銀監(jiān)局將本文轉發(fā)至銀監(jiān)分局和轄區(qū)內(nèi)法人銀行業(yè)金融機構。
最高人民法院聯(lián)系人：孫建國
聯(lián)系電話：010-67557112，傳真：010-67557108
中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會聯(lián)系人：曹妍
聯(lián)系電話：010-66279613，傳真：010-66299118
人民法院、銀行業(yè)金融機構網(wǎng)絡執(zhí)行查控工作規(guī)范
為依法規(guī)范人民法院與銀行業(yè)金融機構（以下簡稱金融機構）之間的網(wǎng)絡執(zhí)行查控工作，提高網(wǎng)絡查詢、凍結（包括續(xù)凍和解凍）、扣劃、處置被執(zhí)行人銀行賬戶、銀行卡、存款及其他金融資產(chǎn)等工作的效率，保護當事人、利害關系人的合法權益，根據(jù) 《最高人民法院關于網(wǎng)絡查詢、凍結被執(zhí)行人存款的規(guī)定》《最高人民法院、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會關于人民法院與銀行業(yè)金融機構開展網(wǎng)絡執(zhí)行查控和聯(lián)合信用懲戒工作的意見》（法[2014]266號）的規(guī)定，制定本規(guī)范。
1.人民法院對被執(zhí)行人的銀行賬戶、銀行卡、存款及其他金融資產(chǎn)采取查詢、凍結、扣劃等執(zhí)行措施（以下簡稱查控措施），可以通過專線或金融網(wǎng)絡等方式與金融機構進行網(wǎng)絡連接，向金融機構發(fā)送采取查控措施的數(shù)據(jù)和電子法律文書，接收金融機構查詢、凍結、扣劃、處置等的結果數(shù)據(jù)和電子回執(zhí)。
前款所述金融資產(chǎn)，指可以進行變價交易，并且交易價款及孳息可以存款的方式轉入金融機構特定關聯(lián)資金賬戶的各類財產(chǎn)。
2.最高人民法院與金融機構總行建立“總對總”網(wǎng)絡執(zhí)行查控系統(tǒng)的，全國各級法院的查控數(shù)據(jù)和電子法律文書通過“總對總”網(wǎng)絡執(zhí)行查控系統(tǒng)實時向金融機構發(fā)送；金融機構完成協(xié)助查控事項后，查控結果數(shù)據(jù)及電子回執(zhí)通過“總對總”網(wǎng)絡執(zhí)行查控系統(tǒng)實時向執(zhí)行法院反饋。
各?。ㄗ灾螀^(qū)、直轄市）高級人民法院與金融機構分行已經(jīng)建立“點對點”網(wǎng)絡執(zhí)行查控系統(tǒng)的，金融機構總行應授權有關分行查詢、凍結、扣劃本行系統(tǒng)內(nèi)全國賬戶及金融資產(chǎn)。
人民法院與金融機構的網(wǎng)絡查控系統(tǒng)由最高人民法院和各?。ㄗ灾螀^(qū)、直轄市）高級人民法院負責通過銀行業(yè)監(jiān)管機構金融專網(wǎng)通道分別與金融機構總行和省級分行建設，金融機構無需與各中、基層人民法院建立“點對點”網(wǎng)絡執(zhí)行查控系統(tǒng)。最高人民法院和銀行業(yè)監(jiān)管機構鼓勵和支持各級人民法院與轄區(qū)內(nèi)金融機構建立更加便捷、高效的糾紛處置協(xié)調(diào)機制。
金融機構與最高人民法院建成“總對總”網(wǎng)絡執(zhí)行查控系統(tǒng)后，由最高人民法院和金融機構共同下發(fā)通知,停止運行對應的“點對點”網(wǎng)絡執(zhí)行查控系統(tǒng)。金融機構已與最高人民法院建立“總對總”網(wǎng)絡執(zhí)行查控系統(tǒng)的，金融機構無需再與各中、基層人民法院建立“點對點”網(wǎng)絡執(zhí)行查控系統(tǒng)。
3.各級人民法院應當將執(zhí)行人員的公務證件在網(wǎng)絡執(zhí)行查控系統(tǒng)中進行登記備案和存儲掃描件。
執(zhí)行法院采取網(wǎng)絡執(zhí)行查控措施時，由網(wǎng)絡執(zhí)行查控系統(tǒng)通過技術手段確認執(zhí)行人員的用戶身份，并向金融機構發(fā)送該執(zhí)行人員的姓名、聯(lián)系電話及公務證件掃描件。
4.各級人民法院應當將執(zhí)行款專戶在網(wǎng)絡執(zhí)行查控系統(tǒng)中進行登記備案。
新增或變更執(zhí)行款專戶時，應當按規(guī)定審批后，在系統(tǒng)中修改相關信息。
5.執(zhí)行人員對被執(zhí)行人采取網(wǎng)絡執(zhí)行查控措施前，應當對案件當事人姓名或名稱、身份證件號碼、統(tǒng)一社會信用代碼或組織機構代碼等基本信息進行核對，確保信息全面、準確。
執(zhí)行人員發(fā)現(xiàn)案件當事人基本信息數(shù)據(jù)存在錯誤、遺漏的，應當將修改項目、內(nèi)容、原因等情況按規(guī)定審批后，在案件管理系統(tǒng)中進行修改。
財產(chǎn)已被采取查控措施的被執(zhí)行人，除被執(zhí)行人發(fā)生合并、分立、變更姓名或名稱以外，執(zhí)行人員不得修改或刪除其基本信息，但可以增加其他基本信息。
人民法院應當在案件管理系統(tǒng)中實現(xiàn)本條第二款、第三款信息修改流程，并保留修改的記錄。
6.執(zhí)行法院通過網(wǎng)絡執(zhí)行查控系統(tǒng)查詢被執(zhí)行人銀行賬戶、銀行卡、存款及其他金融資產(chǎn)信息的，應當向金融機構發(fā)送被執(zhí)行人的基本信息數(shù)據(jù)（包括被執(zhí)行人姓名或名稱、證件類型、證件號碼或統(tǒng)一社會信用代碼、組織機構代碼）。與金融機構聯(lián)網(wǎng)的人民法院應當制作電子協(xié)助執(zhí)行通知書，并附電子查詢清單（包括案號、執(zhí)行法院名稱、被執(zhí)行人基本信息），實時向金融機構發(fā)送。
執(zhí)行法院要求金融機構協(xié)助查詢被執(zhí)行人賬戶交易流水明細、交易對手姓名或名稱、賬號、開戶銀行等賬戶交易信息的，應當列明具體查詢時間、區(qū)間等信息。
7.金融機構協(xié)助人民法院采取網(wǎng)絡查詢措施的，應當根據(jù)所提供的被執(zhí)行人基本信息數(shù)據(jù)，在本單位生產(chǎn)數(shù)據(jù)庫或實時備份庫中查詢，并通過網(wǎng)絡執(zhí)行查控系統(tǒng)實時反饋查詢結果。
被執(zhí)行人有開立賬戶記錄的，金融機構應反饋開戶時間、開戶行名稱、戶名、賬號、賬戶性質、賬戶狀態(tài)（含已注銷的賬戶）、余額、聯(lián)系電話、被有權機關凍結的情況等信息；被執(zhí)行人有存款以外的其他金融資產(chǎn)的，金融機構應反饋關聯(lián)資金賬戶、資產(chǎn)管理人等信息。
被執(zhí)行人未開立賬戶，金融機構應反饋查無開戶信息。
8.金融機構協(xié)助人民法院查詢的被執(zhí)行人銀行賬戶、銀行卡、存款及其他金融資產(chǎn)信息，可以作為執(zhí)行線索、拒不履行生效法律文書的證據(jù)或者結案依據(jù)使用。
金融機構應在收到查控措施數(shù)據(jù)及電子法律文書后，根據(jù)辦理結果數(shù)據(jù)生成加蓋電子印章（可以是單位公章或網(wǎng)絡查控專用章）的協(xié)助執(zhí)行結果回執(zhí)，通過網(wǎng)絡執(zhí)行查控系統(tǒng)向執(zhí)行法院反饋。
金融機構反饋信息，僅以當時協(xié)助辦理查控事項的金融機構本行系統(tǒng)的數(shù)據(jù)為限。
9.執(zhí)行法院通過網(wǎng)絡執(zhí)行查控系統(tǒng)對被執(zhí)行人采取凍結、續(xù)行凍結、解除凍結、扣劃等執(zhí)行措施的，應當向金融機構發(fā)送加蓋電子印章的執(zhí)行裁定書、協(xié)助執(zhí)行通知書和執(zhí)行人員的公務證件電子掃描件。
執(zhí)行法院通過網(wǎng)絡執(zhí)行查控系統(tǒng)對被執(zhí)行人采取凍結、續(xù)行凍結、解除凍結、扣劃等執(zhí)行措施的，應當有明確的銀行賬戶及金額。
10.金融機構協(xié)助凍結被執(zhí)行人存款的，應當根據(jù)人民法院要求凍結的金額凍結指定賬戶，并向人民法院反饋凍結賬戶對應的應凍結金額(要求凍結的金額)、實際凍結金額、凍結起止時間等信息。
當被執(zhí)行人賬戶中的可用余額（本次凍結前尚未被凍結的金額）小于應凍結金額時，金融機構應對指定賬戶按照人民法院要求凍結的金額進行限額凍結。
有權機關要求金融機構對指定賬戶進行輪候凍結的，金融機構應按有權機關要求的金額對指定賬戶凍結的限制額度疊加，進行限額凍結，并反饋凍結賬戶對應的應凍結金額(要求凍結的金額)、實際凍結金額、凍結起止時間以及先前順序凍結記錄等信息。
有權機關要求金融機構對指定賬戶進行繼續(xù)凍結（即續(xù)凍）的，金融機構應按有權機關的要求延長原凍結事項的截止時間，并反饋凍結賬戶對應的應凍結金額(要求凍結的金額)、實際凍結金額、凍結起止時間以及前后順序凍結記錄等信息。
11.有權機關要求凍結被執(zhí)行人存款以外的其他金融資產(chǎn)的，應當在協(xié)助執(zhí)行通知書中載明具體數(shù)額。金融機構應按要求凍結金融資產(chǎn)所對應的被執(zhí)行人的銀行賬戶，一律通過限額凍結完成該協(xié)助凍結事項。
12.有權機關、金融機構或第三人對被執(zhí)行人銀行賬戶中的存款及其他金融資產(chǎn)享有質押權、保證金等優(yōu)先受償權的，金融機構應當將所登記的優(yōu)先受償權信息在查詢結果中載明。執(zhí)行法院可以采取凍結措施，金融機構反饋查詢結果中載明優(yōu)先受償權人的，人民法院應在辦理后五個工作日內(nèi)，將采取凍結措施的情況通知優(yōu)先受償權人。優(yōu)先受償權人可向執(zhí)行法院主張權利，執(zhí)行法院應當依法審查處理。審查處理期間，執(zhí)行法院不得強制扣劃。
存款或金融資產(chǎn)的優(yōu)先受償權消滅前，其價值不計算在實際凍結總金額內(nèi)；優(yōu)先受償權消滅后，執(zhí)行法院可以依法采取扣劃、強制變價等執(zhí)行措施。
被執(zhí)行人與案外人開設聯(lián)名賬戶等共有賬戶，案外人對賬戶中的存款及其他金融資產(chǎn)享有共有權的，參照前兩款規(guī)定處理。
13.執(zhí)行法院通過網(wǎng)絡執(zhí)行查控系統(tǒng)對被執(zhí)行人的存款采取扣劃措施的，應當將款項扣劃至本院執(zhí)行款專戶；被執(zhí)行人的存款為外幣的，應當將款項扣劃至本院外幣執(zhí)行款專戶。
14.執(zhí)行法院通過網(wǎng)絡執(zhí)行查控系統(tǒng)對被執(zhí)行人的存款采取扣劃措施的，應當在協(xié)助執(zhí)行通知書中載明扣劃的賬號、扣劃金額、執(zhí)行款專戶信息（包括開戶行名稱、賬號、戶名）。金融機構應當按照協(xié)助執(zhí)行通知書的要求，將被執(zhí)行人的存款扣劃至執(zhí)行法院的執(zhí)行款專戶。
執(zhí)行法院扣劃被執(zhí)行人已經(jīng)被凍結的存款，無需先行解除原凍結措施。
15.金融機構協(xié)助扣劃被執(zhí)行人存款的，反饋的回執(zhí)中應當載明實際扣劃金額、未扣劃金額（執(zhí)行法院對已凍結的存款部分扣劃的，原凍結金額與本次實際扣劃金額的差額）等內(nèi)容。
16.網(wǎng)絡凍結、扣劃等執(zhí)行措施的電子法律文書等數(shù)據(jù)發(fā)送至網(wǎng)絡查控系統(tǒng)的時間視為送達時間。
17.金融機構接收查控數(shù)據(jù)及相關電子法律文書后，無法協(xié)助執(zhí)行法院對被執(zhí)行人的銀行賬戶、銀行卡、存款和其他金融資產(chǎn)采取查控措施的，應當在反饋回執(zhí)中載明原因。
18.人民法院和金融機構通過網(wǎng)絡執(zhí)行查控系統(tǒng)實施查詢、凍結、扣劃銀行存款的，不受地域限制。
19.金融機構依法協(xié)助人民法院辦理網(wǎng)絡執(zhí)行查控措施，當事人向其提出異議的，金融機構可告知其應向執(zhí)行法院提出異議，并將執(zhí)行法院名稱、案號、執(zhí)行人員姓名告知當事人。
20.最高人民法院與中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會制定網(wǎng)絡執(zhí)行查控系統(tǒng)的技術規(guī)范（包括數(shù)據(jù)格式、法律文書、查控結果回執(zhí)樣式等），作為本規(guī)范的附件。
各高級人民法院應當根據(jù)該技術規(guī)范，對本轄區(qū)法院的案件管理系統(tǒng)進行改造，開發(fā)與“總對總”或“點對點”網(wǎng)絡查控系統(tǒng)進行對接的軟件。
各金融機構應當根據(jù)該技術規(guī)范，對本行業(yè)務系統(tǒng)進行改造，開發(fā)與“總對總”或“點對點”網(wǎng)絡查控系統(tǒng)進行對接的，具備自動接收、審核、處理查詢、凍結、扣劃及反饋查控結果等網(wǎng)絡查控功能的軟件。
21.人民法院辦理先予執(zhí)行案件，適用本規(guī)范的規(guī)定。
人民法院在保全執(zhí)行中，可以遵照本規(guī)范的規(guī)定，通過網(wǎng)絡執(zhí)行查控系統(tǒng)實施查控措施。
22.最高人民法院與中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會建立網(wǎng)絡查控工作應急處理機制，負責解決人民法院與金融機構間因網(wǎng)絡查控發(fā)生的一切事宜。
23.《人民法院、銀行業(yè)金融機構網(wǎng)絡執(zhí)行查控工作技術規(guī)范》作為本規(guī)范的附件，人民法院和各金融機構應當按照該技術規(guī)范研發(fā)網(wǎng)絡查控系統(tǒng)。
